💰Optimisation fiscale via les produits d’assurance

Les produits d’assurance comme l’assurance-vie ou le PER permettent à vos clients de bénéficier d’avantages fiscaux tout en construisant leur avenir.

🌟Avantages clés :

● Réduction d’impôt immédiate : Les versements sur un PER sont déductibles du revenu imposable, permettant des économies immédiates pour les contribuables fortement imposés.

● Transmission avantageuse : L’assurance-vie permet de transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans droit de succession.

● Placement sur mesure : Possibilité de diversifier entre fonds sécurisés (euros) et●

supports dynamiques (actions, obligations).

📊Exemple concret pour convaincre :

Marc, imposé à 30 %, verse 10 000 € par an sur un PER pendant 20 ans.

Économie immédiate chaque année : 10 000€×30%=3 000€10 000€×30%=3 000€, soit 60 000 € d’impôts économisés sur 20 ans.
Capital total investi : 10 000€×20=200 000€10 000€×20=200 000€.
Avec un rendement moyen de 3 %, son capital atteint environ 280 000 € après 20 ans.

Bilan : Marc économise 60 000 € d’impôts et voit son épargne croître de 80 000 € grâce aux intérêts composés.

💡Astuce pour les courtiers :

Présentez des simulations fiscales et patrimoniales adaptées au profil du client pour maximiser leur compréhension et engagement.

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